セミナー情報

SEMINIAR INFORMATION
金融セミナーのセミナーインフォ > セミナー情報 > 決済法制の横断的解説とビジネス構築上の留意点

決済法制の横断的解説とビジネス構築上の留意点

~金融制度スタディ・グループの最新動向を踏まえて~
本セミナーは終了致しました。
開催日時 2019-11-20(水) 9:30~12:30
講師
TMI総合法律事務所 弁護士 白澤 光音 氏
TMI総合法律事務所
弁護士
白澤 光音 氏

2012年東京大学法科大学院修了 13年弁護士登録 15年~17年金融庁総務企画局(当時)市場課出向 
金融庁への出向経験を活かし、複数の資金移動業者、前払式支払手段発行者、仮想通貨交換業者といった決済関連事業者や、証券会社、クラウドファンディング業者及び金融商品仲介業者といったフィンテック関連企業の案件を担当 近著に「利用者の保護・取引の適正に向けて 暗号資産をめぐる改正法案の概要と影響」(共著 ビジネス務2019年7月号)がある

補足事項 ※講師とご同業にあたる方・個人のご参加はお断りさせていただく場合がございますので、ご了承ください。 
概要 近時、官民挙げてのキャッシュレス決済推進の動きや、金融庁が開催する金融制度スタディ・グループにおける決済関連法制の議論の進展等も相まって、決済手段の拡大・多様化が急速に進んでいます。新規ビジネスを企画する場面や、既存ビジネスを拡大する場面において、決済手段の選択や資金フローに係るスキーム構築は重要な検討要素の一つとなりますが、既存の資金決済法制において考慮すべき論点も多岐に亘り、また上記のような決済手段の拡大・多様化という現状を踏まえると、現時点において決済法制の全体像を整理し、把握しておくことは、今後のビジネス構築において有意義であると考えられます。
本セミナーにおいては、銀行法、資金決済法、割賦販売法、犯収法、出資法といった決済に関連する法制を、金融庁における金融制度・スタディ・グループにおける最新の議論やケース・スタディを交えつつ、横断的かつわかりやすく解説します。
セミナー詳細 1.決済手段を取り巻く環境
(1)リテール向けの決済手段の拡大・多様化
(2)ビジネス構築における決済手段検討の重要性
(3)決済手段の類型(前払い/即時払い/後払い)
(4)規制当局(金融庁・財務局)の概要とアプローチの方法

2.決済手段の仕組みと関連する法規制
(1)スマートフォン決済・QRコード決済
(2)クレジットカード決済
(3)プリペイドカード
(4)デビットカード
(5)収納代行
(6)ポイントサービス
(7)その他決済サービス(B to B ・仮想通貨等)

3.資金決済に関連して留意すべき法制度・法規制
(1)為替取引/銀行法・資金決済法
(2)預り金/出資法
(3)貸付け/貸金業法
(4)取引時確認(いわゆるKYC)/犯罪による収益の移転防止に関する法律
(5)個人情報保護法/金融分野ガイドライン

4.ケース・スタディ
(1)ビジネスへの決済サービス導入にあたっての検討項目
 (a)自社で決済サービスを構築するか、他社の決済サービスを利用するか
 (b)必要な許認可の検討
 (c)想定すべきスケジュールと社内体制
 (d)決済サービスの自社ビジネスへの適合性・他社サービス利用の場合のメリット・デメリット
(2)ポイントサービスの導入と留意点
 (a)ポイント設計に際しての留意点
 (b)ポイントが資金決済法上の前払式支払手段に該当する場合の規制の適用関係
 (c)ポイントサービスを為替取引に該当させないために検討すべき事項
(3)寄付金(贈与)と決済
 (a)自治体への寄付にプリペイドカードを使用することの可否
 (b)投げ銭ビジネスの決済法制上の評価
(4)その他、近時注目されるビジネスと決済法制

5.金融制度スタディ・グループにおける議論
(1)新たな類型の資金移動業者規制の導入
(2)プリペイドカードを取り巻く制度の改正
(3)収納代行に対する法規制
(4)ポイントサービスに関する議論の動向

6.質疑応答 ※ 録音、ビデオ・写真撮影、PCのご使用等はご遠慮ください
カテゴリ 法務・規制・リスク管理 銀行 保険 証券・アセットマネジメント リース・カード
関連キーワード
お問い合わせ先 株式会社セミナーインフォ
TEL : 03-3239-6544   E-mail : customer@seminar-info.jp
お問い合わせフォーム
※ 印刷用ページもご用意しております。本ページの内容を印刷される際にご利用ください。
PDF
【DOKODEMO】アジア・中国ヘルステック業界の最新動向
開催日時  :  2021-02-24(水) 9:30~12:30
【会場受講】アジア・中国ヘルステック業界の最新動向
開催日時  :  2021-02-24(水) 9:30~12:30
【DOKODEMO】第三者提供規制を中心とした個人データの利活用規制対応の実務
開催日時  :  2021-01-25(月) 13:30~16:30
【会場受講】第三者提供規制を中心とした個人データの利活用規制対応の実務
開催日時  :  2021-01-25(月) 13:30~16:30
【DOKODEMO】健康増進・予防に向けたデータ戦略
開催日時  :  2021-01-20(水) 13:30~16:30
【会場受講】健康増進・予防に向けたデータ戦略
開催日時  :  2021-01-20(水) 13:30~16:30
【DOKODEMO】保険代理店・少額短期保険事業者への当局モニタリングと態勢整備上の課題
開催日時  :  2020-12-22(火) 13:30~16:30
【会場受講】保険代理店・少額短期保険事業者への当局モニタリングと態勢整備上の課題
開催日時  :  2020-12-22(火) 13:30~16:30
【会場受講限定】元金融庁システム専門検査官が解説するクラウド及びAIシステム利用に際して考慮すべき特有のリスク
開催日時  :  2020-11-30(月) 13:30~16:30
【DOKODEMO】航空機ファイナンス実務シリーズ 第3回
開催日時  :  2020-11-25(水) 13:30~16:30
【会場受講】航空機ファイナンス実務シリーズ 第3回
開催日時  :  2020-11-25(水) 13:30~16:30
【DOKODEMO】航空機ファイナンス実務シリーズ 第2回
開催日時  :  2020-11-18(水) 13:30~16:30
【会場受講】航空機ファイナンス実務シリーズ 第2回
開催日時  :  2020-11-18(水) 13:30~16:30
【DOKODEMO】航空機ファイナンス実務シリーズ 第1回
開催日時  :  2020-11-11(水) 13:30~16:30
【会場受講】航空機ファイナンス実務シリーズ 第1回
開催日時  :  2020-11-11(水) 13:30~16:30
【DOKODEMO】業界再編を仕掛けるSBIグループの戦略研究
開催日時  :  2020-10-23(金) 13:30~16:30
【会場受講】業界再編を仕掛けるSBIグループの戦略研究
開催日時  :  2020-10-23(金) 13:30~16:30
【DOKODEMO】【金融×内部監査高度化シリーズ第7回】今事務年度の当局の方向性と経営監査手法のスキルアップ
開催日時  :  2020-10-14(水) 13:30~16:30
【金融×内部監査高度化シリーズ第7回】今事務年度の当局の方向性と経営監査手法のスキルアップ
開催日時  :  2020-10-14(水) 13:30~16:30
【DOKODEMO・ライブ配信のみ】基礎から学ぶ!不動産アナリティクスの実務と今後の展望
開催日時  :  2020-10-02(金) 9:30~12:30
【会場受講】基礎から学ぶ!不動産アナリティクスの実務と今後の展望
開催日時  :  2020-10-02(金) 9:30~12:30
【DOKODEMO・ライブ配信のみ】金融機関におけるRAFベースの採算管理
開催日時  :  2020-09-30(水) 9:30~12:30
【会場受講】金融機関におけるRAFベースの採算管理
開催日時  :  2020-09-30(水) 9:30~12:30
【DOKODEMO・ライブ配信のみ】金融機関に求められるコンダクト・リスク管理と監督当局との対話
開催日時  :  2020-09-30(水) 9:30~12:30
【会場受講】金融機関に求められるコンダクト・リスク管理と監督当局との対話
開催日時  :  2020-09-30(水) 9:30~12:30
【会場受講限定】金融機関に求められるデータ利活用ビジネス実装化までのプロセス
開催日時  :  2020-09-24(木) 13:30~16:30
【DOKODEMO】クラウドサービスの法的リスクと金融機関における対応策
開催日時  :  2020-09-24(木) 9:30~12:30
【会場受講】クラウドサービスの法的リスクと金融機関における対応策
開催日時  :  2020-09-24(木) 9:30~12:30
【DOKODEMO】地方創生に向けた地銀再編・収益力強化と成長戦略
開催日時  :  2020-09-17(木) 13:30~16:30
【会場受講】地方創生に向けた地銀再編・収益力強化と成長戦略
開催日時  :  2020-09-17(木) 13:30~16:30
【DOKODEMO】【金融×内部監査高度化シリーズ第6回】内部品質評価手法のスキルアップ
開催日時  :  2020-09-15(火) 13:30~16:30
【会場受講】【金融×内部監査高度化シリーズ第6回】内部品質評価手法のスキルアップ
開催日時  :  2020-09-15(火) 13:30~16:30
【会場受講】検査マニュアル廃止後の 金融検査・監督の対応ポイント
開催日時  :  2020-09-11(金) 13:30~16:30
【DOKODEMO】検査マニュアル廃止後の 金融検査・監督の対応ポイント
開催日時  :  2020-09-11(金) 9:30~12:30
【DOKODEMO】航空機リースにおけるドキュメンテーションとリポゼッションの実務
開催日時  :  2020-09-09(水) 13:30~16:30
【会場受講】航空機リースにおけるドキュメンテーションとリポゼッションの実務
開催日時  :  2020-09-09(水) 13:30~16:30
【DOKODEMO・ライブ配信のみ】リースビジネスの業界動向と今後の展望
開催日時  :  2020-09-09(水) 9:30~12:30
【会場受講】リースビジネスの業界動向と今後の展望
開催日時  :  2020-09-09(水) 9:30~12:30
【DOKODEMO】ソニー銀行におけるクラウド活用について
開催日時  :  2020-09-08(火) 13:30~16:00
【会場受講】ソニー銀行におけるクラウド活用について
開催日時  :  2020-09-08(火) 13:30~16:00
【会場受講】ゲノム研究の最新動向とゲノムビジネスのこれから
開催日時  :  2020-09-04(金) 9:30~12:30
【DOKODEMO】ゲノム研究の最新動向とゲノムビジネスのこれから
開催日時  :  2020-09-04(金) 9:30~12:30
【DOKODEMO】AI/機械学習技術の金融サービスへの実装事例研究と今後の活用に向けた最重要ポイント
開催日時  :  2020-09-03(木) 13:30~16:30
【会場受講】AI/機械学習技術の金融サービスへの実装事例研究と今後の活用に向けた最重要ポイント
開催日時  :  2020-09-03(木) 13:30~16:30
【会場受講限定】「金融検査・監督の見直し」と 「コンプライアンス・リスク管理に関する傾向と課題」のポイント
開催日時  :  2020-09-03(木) 13:30~15:30
【DOKODEMO】<一日で学ぶ>新常態での金融デジタルトランスフォーメーションとキャッシュレス決済の展望
開催日時  :  2020-09-02(水) 9:30~16:30
【会場受講】<一日で学ぶ> 新常態での金融デジタルトランスフォーメーションとキャッシュレス決済の展望
開催日時  :  2020-09-02(水) 9:30~16:30
【DOKODEMO】法改正を含めた立法及び保険検査・監督を踏まえた保険募集実務の重要論点【47選】
開催日時  :  2020-08-31(月) 13:30~16:30
【会場受講】法改正を含めた立法及び保険検査・監督を踏まえた保険募集実務の重要論点【47選】
開催日時  :  2020-08-31(月) 13:30~16:30
【DOKODEMO】生命保険の商品開発の回顧と展望
開催日時  :  2020-08-29(土) 13:30~16:30
【会場受講】生命保険の商品開発の回顧と展望
開催日時  :  2020-08-29(土) 13:30~16:30
【DOKODEMO】FATF第四次相互審査とAML金融犯罪対策規制の今後、求められる実務対応の継続的な高度化
開催日時  :  2020-08-28(金) 13:30~16:30
【会場受講】FATF第四次相互審査とAML金融犯罪対策規制の今後、求められる実務対応の継続的な高度化
開催日時  :  2020-08-28(金) 13:30~16:30
【DOKODEMO】船舶ファイナンスの実務
開催日時  :  2020-08-27(木) 9:30~12:30
【会場受講】船舶ファイナンスの実務
開催日時  :  2020-08-27(木) 9:30~12:30
【DOKODEMO】非常事態時における経理財務部門の『テレワーク』の課題と今後の対応
開催日時  :  2020-08-27(木) 9:30~12:30
【会場受講】非常事態時における経理財務部門の『テレワーク』の課題と今後の対応
開催日時  :  2020-08-27(木) 9:30~12:30
【DOKODEMO】変化を迎える金融サービスの最新トレンドと次のビジネスチャンス
開催日時  :  2020-08-26(水) 13:30~16:30
【会場受講】変化を迎える金融サービスの最新トレンドと次のビジネスチャンス
開催日時  :  2020-08-26(水) 13:30~16:30
【DOKODEMO】これからの地銀ビジネスと地銀再編
開催日時  :  2020-08-26(水) 9:30~12:30
【会場受講】これからの地銀ビジネスと地銀再編
開催日時  :  2020-08-26(水) 9:30~12:30
【会場受講】AI×RPAで仕掛けるコンプライアンス業務の新潮流
開催日時  :  2020-08-25(火) 13:30~16:00
【DOKODEMO】必ず押さえるべき個人情報保護法改正内容と実務対応上の留意点
開催日時  :  2020-08-24(月) 13:30~16:30
【会場受講】必ず押さえるべき個人情報保護法改正内容と実務対応上の留意点
開催日時  :  2020-08-24(月) 13:30~16:30
【DOKODEMO】生命保険会社のALM実務入門
開催日時  :  2020-08-21(金) 9:30~12:30
【会場受講】生命保険会社のALM実務入門
開催日時  :  2020-08-21(金) 9:30~12:30
【DOKODEMO】職場におけるパワーハラスメントと内部通報
開催日時  :  2020-08-20(木) 13:30~16:30
【会場受講】職場におけるパワーハラスメントと内部通報
開催日時  :  2020-08-20(木) 13:30~16:30
【DOKODEMO】【金融×内部監査高度化シリーズ第5回】経営監査に向けた不正対応・営業拠点監査スキル
開催日時  :  2020-08-18(火) 13:30~16:30
【会場受講】【金融×内部監査高度化シリーズ第5回】経営監査に向けた不正対応・営業拠点監査スキル
開催日時  :  2020-08-18(火) 13:30~16:30
【DOKODEMO】金融機関・保険会社におけるビッグデータ分析と利活用の勘所
開催日時  :  2020-08-18(火) 9:30~12:30
【会場受講】金融機関・保険会社におけるビッグデータ分析と利活用の勘所
開催日時  :  2020-08-18(火) 9:30~12:30
【DOKODEMO】金融機関が取り組むべきDX実現までのポイント
開催日時  :  2020-08-06(木) 13:30~16:30
【会場受講】金融機関が取り組むべきDX実現までのポイント
開催日時  :  2020-08-06(木) 13:30~16:30
【DOKODEMO】個別化医療実現を目指したゲノム研究の現状・課題と展望
開催日時  :  2020-08-06(木) 9:30~12:30
【会場受講】個別化医療実現を目指したゲノム研究の現状・課題と展望
開催日時  :  2020-08-06(木) 9:30~12:30
【DOKODEMO】3時間で学ぶ資金決済法<重要基礎>
開催日時  :  2020-08-05(水) 13:30~16:30
【会場受講】3時間で学ぶ資金決済法<重要基礎>
開催日時  :  2020-08-05(水) 13:30~16:30
【DOKODEMO】AI、Insurtech、ヘルスケア、人生100年時代・・・保険会社が成長ビジネス分野を先取りするための情報収集・活用のポイント
開催日時  :  2020-08-05(水) 9:30~12:30
【会場受講】AI、Insurtech、ヘルスケア、人生100年時代・・・保険会社が成長ビジネス分野を先取りするための情報収集・活用のポイント
開催日時  :  2020-08-05(水) 9:30~12:30
【DOKODEMO】<3時間で学ぶ>テレワーク導入の法的アプローチ
開催日時  :  2020-07-30(木) 13:30~16:30
【会場受講】<3時間で学ぶ>テレワーク導入の法的アプローチ
開催日時  :  2020-07-30(木) 13:30~16:30
【DOKODEMO】投資ファンドの法務・税務・会計
開催日時  :  2020-07-30(木) 9:30~12:30
【会場受講】投資ファンドの法務・税務・会計
開催日時  :  2020-07-30(木) 9:30~12:30
【DOKODEMO】不動産ファイナンスの実務
開催日時  :  2020-07-28(火) 9:30~12:30
【会場受講】不動産ファイナンスの実務
開催日時  :  2020-07-28(火) 9:30~12:30
【DOKODEMO】資金決済サービスの法務<基礎>
開催日時  :  2020-07-22(水) 13:30~16:30
【会場受講】資金決済サービスの法務<基礎>
開催日時  :  2020-07-22(水) 13:30~16:30
【DOKODEMO】ヘルスケアにおけるパーソナルデータ利活用のコンプライアンスとビジネス推進上のポイント
開催日時  :  2020-07-20(月) 13:30~16:30
【会場受講】ヘルスケアにおけるパーソナルデータ利活用のコンプライアンスとビジネス推進上のポイント
開催日時  :  2020-07-20(月) 13:30~16:30
【DOKODEMO・ライブ配信のみ】経済価値ベースのソルベンシー規制における統合リスク管理のポイント
開催日時  :  2020-07-15(水) 13:30~16:30
【会場受講】経済価値ベースのソルベンシー規制における統合リスク管理のポイント
開催日時  :  2020-07-15(水) 13:30~16:30
【DOKODEMO】【金融×内部監査高度化シリーズ第4回】金融機関における内部監査高度化のキーポイント
開催日時  :  2020-07-14(火) 13:30~16:30
【会場受講】【金融×内部監査高度化シリーズ第4回】金融機関における内部監査高度化のキーポイント
開催日時  :  2020-07-14(火) 13:30~16:30
【会場受講】ヤフーとLINEの経営統合によるシナジー発揮と金融機関へのインパクト
開催日時  :  2020-07-13(月) 13:30~16:30