セミナー情報

SEMINIAR INFORMATION
金融セミナーのセミナーインフォ > セミナー情報 > 保険募集法務における基礎と最新の論点

保険募集法務における基礎と最新の論点

本セミナーは終了しました。
開催日時 2018-03-27(火) 9:30~12:30
講師 村田・若槻法律事務所
パートナー弁護士
足立 格 氏

東大法学部卒業 03年弁護士登録(森・濱田松本法律事務所) 10年早稲田大学法科大学院寄附講座招聘講師 10年~中央大学法科大学院兼任講師(企業金融と法) 10年~一般社団法人保険オンブズマン紛争解決委員 14年~一般社団法人日本少額短期保険協会諮問委員 10年~東京弁護士会法制委員会委員 10年法務省委託調査研究新種契約についての裁判例の動向に関する調査研究 12年日本弁護士連合会司法制度調査会委員 15年日本保険学会会員 12年~消費者庁受託研究平成23年度消費者契約法(実体法部分)の運用状況に関する調査研究報告 13年法務省受託研究債権譲渡の対抗要件制度等に関する実務運用及び債権譲渡登記制度等の在り方についての調査研究報告書 金融機関からの金融規制法に関する日常的な法律相談や金融庁などの監督官庁への報告・届出の他、訴訟(金融ADR を含む)・紛争解決、決済、消費者対応、税務・会計、ガバナンス、コンプライアンス、リスク管理に関する各種助言、意見書の作成、契約書・社内規程等の作成・レビュー等や国際金融取引に係る助言等を主たる業務内容としている 主たる著書・論文として、「民法(債権関係)改正と銀行実務への影響」(銀行実務連載)、「民法(債権関係)の改正と信用金庫への影響」(信用金庫連載)、「消費者契約法改正と銀行実務への影響」(銀行実務連載)、「消費者契約法改正と信用金庫実務への影響」(信用金庫連載)ほか多数

補足事項 ※講師とご同業にあたる方からのお申し込みはお断りさせていただく場合がございますので、ご了承ください。
※残席1 
概要 「保険募集」をめぐる法律問題は、保険会社や保険代理店はもとより、保険ビジネスに関わる全ての当事者に影響があり、従って、関心も高い問題です。
そして、保険募集法務は、古くて新しい、「難しい」問題でもあります。根拠となる法律は保険業法ですが、それ以外の知見や経験も必要とされるからです。
たとえば、「保険募集」の意義で言えば、保険業法には「保険募集」の定義が具体的には規定されていないため、従来からの実務を踏まえて、監督指針、パブコメ回答、ガイドラインなどをその趣旨も含めて深く理解した上で、具体的にどのような行為が「保険募集」に該当するかを検討する必要があります。また、保険募集の際の規制である特別利益の提供で言えば、同規制が設けられた背景事情や歴史的経緯を押さえた上で、各要件に留意しつつ、最新の問題意識を勘案して同規制に抵触しないか判断する必要があります。このように重要な保険募集法務について基礎から理解しておくことは極めて有益でしょう。そこで、本セミナーでは、金融法務の中でもとりわけ保険法務を専門とし、ADR機関の紛争解決委員や業界団体の諮問委員をつとめ、保険募集法務に精通している弁護士が、保険募集法務について、具体的な実務を踏まえつつ基礎から丁寧かつ分かり易く解説します。
セミナー詳細 1.「保険募集」の意義
(1)従来の理解
 (a)「保険募集」に関する保険業法の定め
 (b)「保険募集」に関する従前の監督指針の内容
 (c)「保険募集」等に関する金融庁の見解(パブコメ回答)
  (イ)「保険募集」について
  (ロ)「保険募集に係る業務」について
(2)保険業法改正に伴う「保険募集」の意義の明確化
 (a)「保険募集」に関する現在の監督指針の内容
  (イ)「募集行為と一体性・連続性を推測させる事情」
  (ロ)「具体的な保険商品の推奨・説明」
 (b)「保険募集」に関する現在の業界団体ガイドラインの内容
(3)具体的事例の検討
 (a)商品設計書の単なる交付
 (b)パンフレットの単なる読上げ
 (c)保険代理店でないコンサルタントが契約者から依頼を受けて行う保険の分析
 (d)いわゆる保険証券分析

2.「募集関連行為」について
(1)定義
 (a)監督指針の内容
 (b)業界団体ガイドラインの内容
(2)顧客紹介行為と態勢整備
 (a)「保険募集」に該当しうる顧客紹介行為の例
 (b)「高額な紹介料」や「インセンティブ報酬」は一切許されないのか(どこまでなら許容されるか)
 (c)態勢整備として何をしなければならないか
  (イ)業務委託契約書
  (ロ)モニタリング
  (ハ)その他
(3)リーズビジネスにおける問題意識
 (a)金融庁の問題意識
 (b)現在の状況

3.「意向把握義務」と「比較推奨販売」について
(1)概要
 (a)「意向把握義務」に関する法令等の定め
 (b)「比較推奨販売」に関する法令等の定め
  (イ)比較推奨販売
  (ロ)代理店意向販売
 (c)いわゆる意向の深堀り
(2)インセンティブやキャンペーンは「意向把握義務」に反するか
 (a)保険会社が保険代理店に対して行うもの
 (b)保険代理店が各募集人に対して行うもの
(3)比較募集資料の作成について
 (a)保険業法300条1項6号に抵触するか
  (イ)同号の趣旨
  (ロ)当てはめ
 (b)代理店委託契約の定めに反するか
  (イ)当該定めの趣旨
  (ロ)当てはめ

4.「特別利益の提供」について
(1)主体
 (a)保険会社及び保険募集人
 (b)保険業法施行規則234条1項1号
(2)「保険募集に関して」の意義
 (a)「保険募集に際して」との違い
 (b)「保険募集」後の提供はどこまで許されるか
(3)「特別の利益」とは何か
 (a)金融庁の問題意識
 (b)対価性のないもの(アンケートへの回答はどうか)
 (c)社会通念上相当な程度及び内容のサービス
 (d)換金性
 (e)公平性
(4)ポイントビジネスとの関係
 (a)いわゆるポイントは「特別の利益」か
 (b)慶弔見舞金との関係

5.その他

6.質疑応答 ※ 録音、ビデオ・写真撮影、PCの使用等はご遠慮ください
カテゴリ 保険 法務・規制・リスク管理
関連キーワード
お問い合わせ先 株式会社セミナーインフォ
TEL : 03-3239-6544   FAX : 03-3239-6545   E-mail : customer@seminar-info.jp
お問い合わせフォーム
※ 印刷用ページもご用意しております。本ページの内容を印刷される際にご利用ください。
PDF
外国籍ファンドにおける法務上・税務上の重要ポイント
開催日時  :  2019-01-25(金) 9:30~12:30
コストパフォーマンスを高める金融機関の店舗戦略
開催日時  :  2018-11-30(金) 13:30~16:30
ICSの開発経緯と今後の見通し、 IFRSおよびソルベンシーIIとの関係
開催日時  :  2018-11-30(金) 9:30~12:30
航空機ファイナンスの実務
開催日時  :  2018-11-29(木) 13:30~16:30
金融機関のコンダクトリスク管理高度化への実務とリスクカルチャーの醸成
開催日時  :  2018-11-29(木) 9:30~12:30
日本生命保険によるRPA(ロボ美ちゃん)の全社展開とAI・RPA活用によるビジネスプロセス・マネジメント(BPM)高度化対応
開催日時  :  2018-11-28(水) 13:30~16:30
AI・アルゴリズム高速トレードにおけるリスク管理高度化対応実務の最前線
開催日時  :  2018-11-27(火) 13:30~16:30
金融サービスにおけるサイバーセキュリティの最前線
開催日時  :  2018-11-27(火) 9:30~12:30
Airbnb、WeWork等不動産プラットフォーマーの台頭、不動産テックの最新動向と将来像
開催日時  :  2018-11-21(水) 13:30~16:30
金融機関におけるデジタル時代の新たなリスク管理とITガバナンス構築の実務
開催日時  :  2018-11-21(水) 9:30~12:30
【DOKODEMO】【リスク管理実務高度化対応】短期金利指標としてのLIBORが内包する諸問題
開催日時  :  2018-11-20(火) 9:30~12:30
【リスク管理実務高度化対応】短期金利指標としてのLIBORが内包する諸問題
開催日時  :  2018-11-20(火) 9:30~12:30
第一生命グループの健康増進商品戦略
開催日時  :  2018-11-19(月) 13:30~16:30
【2日間開催】全社的リスクマネジメント入門
開催日時  :  2018-11-15(木) 10:00~16:30
Fintech対応の次にくる新たな金融ビジネスモデル
開催日時  :  2018-11-14(水) 9:30~12:30
不動産デュー・ディリジェンスの基礎知識とオリンピック前後の不動産マーケット見通し
開催日時  :  2018-11-13(火) 13:30~16:30
最新のAI・機械学習によるローン審査モデル構築・運用の実務
開催日時  :  2018-11-13(火) 9:30~12:30
マネーロンダリング/不正対策・KYC におけるデータ管理と活用の実務
開催日時  :  2018-11-12(月) 13:30~16:30
東京海上日動火災保険における内部監査の高度化に向けての取組み
開催日時  :  2018-11-08(木) 13:30~16:00
【DOKODEMO】平成30事務年度「金融行政方針」と「金融検査・監督の考え方と進め方(検査・監督基本方針)」等が保険会社・保険代理店に及ぼす影響
開催日時  :  2018-11-07(水) 9:30~12:30
平成30事務年度「金融行政方針」と「金融検査・監督の考え方と進め方(検査・監督基本方針)」等が保険会社・保険代理店に及ぼす影響
開催日時  :  2018-11-07(水) 9:30~12:30
投資家の立場からみた組合型投資ファンドの法務
開催日時  :  2018-11-02(金) 9:30~12:30
航空機ファイナンスにおけるリポゼッション(取戻し)の諸問題
開催日時  :  2018-10-31(水) 13:30~16:30
損保ジャパン日本興亜の営業店監査にみる内部監査の高度化事例
開催日時  :  2018-10-30(火) 13:30~16:00
FinTechの進展とリテール決済ビジネスの現状と展望
開催日時  :  2018-10-29(月) 13:30~16:30
生命保険の新チャネル戦略比較と今後の予測
開催日時  :  2018-10-26(金) 13:30~16:30
サイバーセキュリティ・データ保護をめぐる規制の最新動向と金融機関の実務対応策
開催日時  :  2018-10-25(木) 9:30~12:30
再生可能エネルギー事業のM&A及び流動化による資金調達
開催日時  :  2018-10-23(火) 13:30~16:30
金融機関に求められる攻めのITガバナンス構築と実践
開催日時  :  2018-10-23(火) 9:30~12:30
金融検査・監督の考え方と進め方
開催日時  :  2018-10-22(月) 13:30~16:30
ICS Ver2.0ドラフトから読み解くソルベンシー規制への影響とERM上の対応ポイント
開催日時  :  2018-10-19(金) 13:30~16:30
【DOKODEMO】賃貸住宅ローンにおけるリスク管理の高度化
開催日時  :  2018-10-16(火) 13:30~16:30
賃貸住宅ローンにおけるリスク管理の高度化
開催日時  :  2018-10-16(火) 13:30~16:30
【DOKODEMO】海外のPEファンドへの投資に関する基礎と法務
開催日時  :  2018-10-16(火) 9:30~12:30
海外のPEファンドへの投資に関する基礎と法務
開催日時  :  2018-10-16(火) 9:30~12:30
AI・データ取引をめぐる法務実務の展望
開催日時  :  2018-10-15(月) 13:30~16:30
金融サービスにおけるAIとデータ分析実装の最新動向と事例から見るイノベーション創出の勘所
開催日時  :  2018-10-12(金) 9:30~12:30
FinTechにおけるAPI利用契約の実務
開催日時  :  2018-10-10(水) 13:30~16:30
保険に関する各種規制の解説とQ&A
開催日時  :  2018-10-09(火) 13:30~16:30
【DOKODEMO】巨大プラットフォーマーの産業・金融ディスラプター戦略分析
開催日時  :  2018-10-03(水) 9:30~12:30
巨大プラットフォーマーの産業・金融ディスラプター戦略分析
開催日時  :  2018-10-03(水) 9:30~12:30
金融機関の新技術導入におけるリスク管理と事例研究
開催日時  :  2018-10-02(火) 13:30~16:30
AI/ビッグデータを活用した金融ビジネス創出と法的リスク管理の実務
開催日時  :  2018-10-02(火) 9:30~12:30
IR実施法に基づく日本版IR(カジノを含む)スキームの論点整理
開催日時  :  2018-10-01(月) 13:30~16:30
保険会社における外部委託管理をめぐる実務的問題の重要ポイント
開催日時  :  2018-09-28(金) 13:30~16:30
アセットファイナンスのリスク評価
開催日時  :  2018-09-28(金) 9:30~12:30
SBI生命保険の取り組む「顧客本位の業務運営」における実践
開催日時  :  2018-09-26(水) 13:30~16:30
金融業におけるGDPRとサイバーセキュリティ
開催日時  :  2018-09-25(火) 9:30~12:30
保険業界のための女性マーケティング
IoTを活用した新ビジネス創出の可能性と課題
保険代理店に求められる態勢整備の実務対応
金融業界のための女性マーケティング
保険オムニチャネルの最新動向
乗合代理店が整備すべき態勢上の留意点
メルマガ登録 テーマで探す
  • 法務・規制・リスク管理
  • 事業戦略・マーケティング
  • 会計・税務
  • 金融技術コース
業界で探す
  • 銀行
  • 保険
  • 証券・アセットマネジメント
  • リース・カード
FINANCE FORUM ニュースリリース
セミナー回数券 Fun to share 認定コンプライアンス・オフィサー