りそなホールディングスにおける内部監査の取組事例

【永田　勝久　氏】
経歴：資金証券部、リスク統括部、信託財産運用管理等を経て、内部監査部にて監査業務に9年間従事。
リスク統括部在任時、2003年の公的資金注入に至った原因を分析し、リスク管理の3原則を策定。それらを踏まえて全社的なリスクカルチャーの醸成に注力。
その後、公的資金完済等々を経て、内部監査部門に異動し、現在、中期および年間監査計画策定、監査人財育成（内部監査人の専門的能力向上）・確保、監査手法・監査運営の評価・改善等、監査企画業務全般に従事。
また、日本内部監査協会CIAフォーラムにおいて、複数の研究会に所属し活動。
資格：公認内部監査人（CIA）、公認情報システム監査人（CISA）、公認不正検査士（CFE）

【澤田　謙一　氏】
経歴：1990年入社。支店の融資渉外業務、コンプライアンス統括部、地域支店・人事運営、営業部長等を経て、2013年から内部監査部にてテーマ監査、品質管理業務に11年間従事。
支店・地域運営業務では、個人・中小企業の営業推進分野や地域内社員の人財育成に注力。コンプライアンス統括部在任時は、コンプライアンス業務全般に約8年間従事。特に、AML・CFT管理、反社管理、不正利用口座管理等の金融犯罪対策業務やリスク管理業務に注力。
その後、内部監査部に異動。現在は金融犯罪対策や国際業務等のグループリーダーとして従事。これまで経営管理態勢、不祥事故防止態勢、お客さま本位の業務運営態勢、反社管理態勢、システム障害対応態勢など、様々な分野のテーマ監査の実績があるほか、個別テーマ監査の監査手法（特に根本原因分析手法）や品質管理業務の開発に従事した実績もある。
資格：中小企業診断士、公認内部監査人（CIA）、公認上級AML監査スペシャリスト（Cams−Audit）、CFP（FP上級資格）、1級FP技能士